SCALABLE CAPITAL si è rapidamente affermata come una delle piattaforme di investimento più innovative in Europa. Fondata in Germania nel 2014, ha trasformato il settore degli investimenti digitali combinando tecnologia avanzata, gestione patrimoniale e accesso democratico ai mercati finanziari. Il suo successo è dovuto all’impiego di intelligenza artificiale e algoritmi sofisticati, insieme a una forte attenzione alla semplicità d’uso. La piattaforma consente agli investitori di diversificare i propri portafogli attraverso ETF, azioni, criptovalute CFD e piani di accumulo (PAC).
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SCALABLE CAPITAL – Riepilogo
| 🖥 Scalable Capital è sicura? | Sì |
| 🔑 Scalable Capital è autorizzata? | Sì |
| ⭐ Scalable Capital è una truffa? | No |
| 💡 Recensioni e opinioni su Scalable Capital | Molto positive |
Indice
Cos’è Scalable Capital?
Scalable Capital, fondata nel 2014 a Monaco di Baviera da Erik Podzuweit e Florian Prucker (entrambi ex banchieri di Goldman Sachs), è una piattaforma di investimento digitale che combina le funzionalità di un broker online con quelle di una fintech innovativa. Tra le opzioni offerte ci sono azioni, ETF, fondi di investimento, certificati, materie prime e CFD su criptovalute, creando così un portafoglio diversificato per gli investitori. L’azienda ha conosciuto una rapida espansione, grazie alla sua attitudine all’innovazione nel settore degli investimenti digitali.
Il suo successo è attribuibile anche alla semplicità dell’interfaccia e all’integrazione di funzionalità avanzate come i Piani di Accumulo del Capitale (PAC), che permettono agli investitori di effettuare acquisti automatici e periodici con versamenti mensili prestabiliti a partire da 1 euro. Dal 2025, Scalable Capital ha ottenuto una licenza bancaria completa dalla BCE, consolidando ulteriormente la sua posizione come piattaforma di riferimento per gli investimenti retail in Europa. Oggi Scalable Capital conta oltre 1 milione di clienti e gestisce più di 20 miliardi di euro in asset.
Recensioni e Opinioni su Scalable Capital
Scalable Capital ha ottenuto un feedback estremamente favorevole da parte degli utenti, con un punteggio di 3,9 stelle su Trustpilot, basato su 5.417 recensioni. Questo punteggio elevato evidenzia un alto grado di soddisfazione tra gli investitori che utilizzano la piattaforma. Le valutazioni degli utenti mettono in risalto la diversità degli strumenti di investimento, i costi contenuti, l’interfaccia intuitiva e il servizio clienti dedicato.
Di seguito, presentiamo alcune recensioni per avere un quadro più chiaro dei punti di forza e delle aree in cui Scalable Capital potrebbe migliorare.
1ª Recensione
Piattaforma molto bella, semplice e conveniente! Interfaccia molto intuitiva. Operazioni facili da effettuare e costi competitivi. La consiglio vivamente a chi vuole investire in ETF con costi bassi.
2ª Recensione
Scalable Capital rende il mondo degli investimenti accessibile anche ai piccoli investitori grazie a un’app e un sito molto funzionali. I suoi principali vantaggi sono i bassi costi di transazione, l’ampia selezione di ETF e la possibilità di creare piani di accumulo personalizzati. Ottima per il lungo termine.
3ª Recensione
Utilizzo Scalable Capital da tempo e mi sto trovando davvero molto bene. La piattaforma è semplice, intuitiva e ben strutturata, ideale sia per chi è alle prime armi sia per chi ha già esperienza. L’unica pecca è dover fare la dichiarazione dei redditi manualmente, poiché non sono ancora sostituto d’imposta in Italia.
Scalable Capital è sicura?
Scalable Capital è riconosciuta come una piattaforma sicura grazie alla regolamentazione della BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht), l’autorità tedesca di vigilanza finanziaria. Dal 2025, Scalable Capital ha ottenuto una licenza bancaria completa dalla Banca Centrale Europea (BCE), che le permette di offrire servizi bancari integrati mantenendo i più elevati standard di sicurezza e protezione dei fondi.
I fondi dei clienti sono depositati presso Scalable Capital Bank e tre banche partner di primo livello (Deutsche Bank AG, HSBC Continental Europe S.A., Münchener Hypothekenbank eG), garantendo una protezione dei depositi fino a 400.000 euro (100.000 euro per cliente per banca). Questo sistema di protezione multi-bancaria offre un livello di sicurezza superiore rispetto a molte altre piattaforme di investimento.
Scalable Capital adotta inoltre misure avanzate per proteggere i dati e le transazioni, come la crittografia SSL (Secure Socket Layer) per preservare la riservatezza delle informazioni e l’autenticazione a due fattori per un accesso sicuro. La separazione completa tra i fondi dei clienti e quelli aziendali garantisce ulteriore protezione in caso di eventuali difficoltà finanziarie della società.
Come aprire un conto su Scalable Capital?
Per aprire un conto su Scalable Capital ti basta seguire questi passaggi:
- Registrazione: Visita il sito web di Scalable Capital e clicca su “Apri conto”. Inserisci il tuo indirizzo email e crea una password.
- Verifica email: Dopo la registrazione, riceverai un’email di conferma. Clicca sul link per verificare il tuo indirizzo email e attivare il tuo account.
- Compilazione dei dati personali: Completa il profilo inserendo le informazioni personali richieste, come nome, cognome, data di nascita, nazionalità e indirizzo di residenza.
- Verifica dell’identità: Carica i documenti necessari per la verifica dell’identità tramite procedura VideoIdent o tramite documento d’identità e codice fiscale.
- Selezione del piano: Scegli tra il piano FREE Broker (gratuito) o il piano PRIME+ Broker (4,99€/mese) in base alle tue esigenze di trading.
- Effettua un deposito: Dopo la verifica, effettua il primo deposito tramite bonifico bancario per iniziare a investire su Scalable Capital.
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Tipologie di Conto
Scalable Capital mette a disposizione diverse tipologie di conto per rispondere alle diverse necessità degli investitori, ciascuna con specifiche caratteristiche.
- FREE Broker: Piano gratuito senza costi mensili che consente di fare trading con una commissione di 0,99€ per ordine. Accesso a oltre 8.000 azioni, 2.500 ETF, fondi ed ETC. Interessi del 2,00% annuo sui depositi fino a 100.000€ (per nuovi clienti 3,5% fino al 31/12/2025).
- PRIME+ Broker: Piano premium a 4,99€/mese che offre trading illimitato senza commissioni per ordini superiori a 250€ (0,99€ per ordini inferiori). Stessi interessi del piano FREE ma senza limiti di importo. Ideale per chi effettua operazioni frequenti.
- Conto Demo: Perfetto per chi vuole esercitarsi, questo conto permette di operare con fondi virtuali, consentendo agli utenti di testare la piattaforma e fare esperienza senza rischiare denaro reale.
- Wealth: Servizio di gestione patrimoniale digitale con portafogli ETF diversificati gestiti automaticamente da algoritmi avanzati. Disponibile in Germania e Austria.
Pro e Contro di Scalable Capital
Scalable Capital è una piattaforma di investimento avanzata, ma presenta sia aspetti positivi che negativi. Ecco una panoramica dei principali:
Punti di forza:
- Licenza bancaria completa: Dal 2025 Scalable Capital opera con licenza bancaria BCE, offrendo maggiore sicurezza e protezione depositi fino a 400.000€.
- Costi estremamente competitivi: Piano gratuito e piano PRIME+ a soli 4,99€/mese per trading illimitato. Nessuna commissione di custodia.
- Piani di Accumulo (PAC): Possibilità di creare PAC personalizzati a partire da 1€, ideali per investimenti a lungo termine.
- Ampia gamma di strumenti: Oltre 8.000 azioni, 2.500 ETF, fondi, certificati, materie prime e CFD su criptovalute.
- Interessi sui depositi: 2,00% annuo (variabile) sui saldi in contanti, con promozione al 3,5% per nuovi clienti fino al 31/12/2025.
- Piattaforma proprietaria EIX: Accesso alla European Investor Exchange, borsa europea dedicata agli investitori retail con costi ridotti.
- Accesso al Private Equity: Possibilità di investire nel BlackRock Private Equity Fund a partire da 10.000€, includendo società AI come OpenAI.
Punti deboli:
- Non sostituto d’imposta in Italia: Gli investitori italiani devono gestire autonomamente la dichiarazione dei redditi e il pagamento delle imposte sui capital gain.
- CFD crypto, non spot: Per chi cerca un portafoglio crypto dedicato, Scalable offre solo CFD su criptovalute e non acquisto diretto di asset digitali.
- Interfaccia solo in tedesco/inglese: L’italiano è disponibile ma alcune sezioni potrebbero ancora essere in inglese o tedesco.
Asset Negoziabili
Scalable Capital mette a disposizione un’ampia selezione di asset negoziabili, offrendo agli investitori l’opportunità di diversificare i propri portafogli. Tra gli strumenti disponibili ci sono:
- Azioni: Oltre 8.000 titoli azionari globali negoziabili su EIX, gettex e XETRA, incluse le principali società quotate in Europa, USA e mercati emergenti.
- ETF: Più di 2.500 ETF ed ETC che coprono tutte le principali asset class, regioni geografiche e strategie di investimento. Partnership con Amundi, iShares e Xtrackers per trading senza commissioni (piano PRIME+).
- Fondi di investimento: Ampia selezione di fondi comuni di investimento per una gestione professionale del capitale.
- Certificati: Oltre 30.000 certificati per investitori esperti che cercano strategie più sofisticate.
- Materie prime: Accesso tramite ETC (Exchange Traded Commodities) a oro, argento, petrolio e altre commodity.
- Criptovalute CFD: Trading su CFD delle principali criptovalute come Bitcoin, Ethereum e altre altcoin popolari. Nota importante: Scalable Capital offre CFD su crypto, non l’acquisto diretto di criptovalute.
- Private Equity: Accesso esclusivo al BlackRock Private Equity Fund con investimenti in società AI ad alta crescita.
Questa vasta scelta di asset consente agli investitori di esplorare diverse opportunità di investimento e di personalizzare le loro strategie in base alle loro esigenze e obiettivi finanziari.
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Piattaforme e App di Trading
Scalable Capital mette a disposizione diverse piattaforme e applicazioni di investimento, pensate per soddisfare le diverse necessità degli investitori.
- Scalable Broker Web: Piattaforma proprietaria accessibile da browser con interfaccia moderna e intuitiva. Design ottimizzato con uso intelligente dei colori per trasmettere informazioni in modo visivo. Funzionalità complete di analisi fondamentale e confronto titoli.
- App Mobile: Disponibile per iOS e Android, l’app di Scalable Capital consente di investire in qualsiasi momento e luogo. Interfaccia identica alla versione web per un’esperienza coerente su tutti i dispositivi.
- European Investor Exchange (EIX): Borsa valori europea proprietaria sviluppata in collaborazione con la Borsa di Hannover. Orari estesi (08:00-22:00) e costi ridotti per gli utenti PRIME+.
- Insights AI: Funzionalità di intelligenza artificiale generativa integrata che permette di consultare informazioni finanziarie in tempo reale, confrontare metriche aziendali e prendere decisioni informate.
- Strumenti di comparazione: Possibilità di confrontare fino a 3 azioni simultaneamente con metriche finanziarie dettagliate direttamente sulla piattaforma.
- Gestione PAC: Sistema avanzato per creare e gestire piani di accumulo personalizzati con frequenza mensile, bimestrale, trimestrale o semestrale.
Grazie a queste piattaforme e strumenti, Scalable Capital offre una soluzione moderna e completa per investitori di ogni livello, assicurando un accesso semplice e immediato ai mercati finanziari europei e globali.
Costi e Commissioni
Scalable Capital si impegna a offrire una struttura tariffaria trasparente e altamente competitiva, posizionandosi tra le piattaforme più economiche in Europa per investimenti in ETF e azioni.
Di seguito un riepilogo delle principali spese e commissioni:
- Piano FREE Broker: Nessun costo mensile. Commissione di 0,99€ per ogni ordine, indipendentemente dall’importo. Ideale per investitori occasionali.
- Piano PRIME+ Broker: Abbonamento flat di 4,99€/mese. Trading illimitato senza commissioni per ordini superiori a 250€. Solo 0,99€ per ordini inferiori a 250€. Ottimale per chi fa molte operazioni.
- Piani di Accumulo (PAC): Completamente gratuiti su entrambi i piani, senza commissioni di esecuzione, a partire da 1€.
- Commissioni di custodia: Nessuna commissione per la custodia titoli su entrambi i piani.
- Spread e spread markup: Applicati dal fornitore di liquidità, variabili in base allo strumento e alle condizioni di mercato.
- Commissioni su crypto CFD: Incluse nello spread, senza commissioni aggiuntive separate.
- Depositi e prelievi: I bonifici SEPA sono gratuiti sia in entrata che in uscita.
- Commissione di inattività: Nessuna commissione per inattività.
La struttura tariffaria di Scalable Capital è particolarmente vantaggiosa per chi investe in ETF e utilizza i piani di accumulo, rendendola una delle soluzioni più convenienti sul mercato europeo.
Deposito e Prelievo
Scalable Capital mette a disposizione metodi sicuri e convenienti per gestire depositi e prelievi. Ecco le principali opzioni:
- Bonifico Bancario SEPA: Metodo principale per depositi e prelievi, completamente gratuito. I depositi vengono accreditati solitamente entro 1-2 giorni lavorativi.
- Bonifico Bancario Istantaneo: Disponibile per depositi immediati, con accredito in pochi minuti.
- Interessi sui saldi: I fondi depositati sul conto Scalable Capital generano un interesse del 2,00% annuo (variabile, basato sul tasso BCE). Per i nuovi clienti, è disponibile un’offerta promozionale al 3,5% annuo fino al 31/12/2025 su depositi fino a 100.000€ (piano FREE) o senza limiti (piano PRIME+).
Non esiste un deposito minimo obbligatorio per aprire un conto, ma per iniziare a investire è necessario avere fondi sufficienti per l’acquisto di almeno uno strumento finanziario. I piani di accumulo possono essere attivati con versamenti a partire da 1€.
I prelievi vengono elaborati gratuitamente tramite bonifico SEPA verso il conto bancario registrato, con tempi di accredito di 1-3 giorni lavorativi.
Gestione Fiscale
Scalable Capital non agisce come sostituto d’imposta per i clienti italiani, pertanto gli investitori devono gestire autonomamente le implicazioni fiscali legate alle loro attività di investimento.
La piattaforma fornisce:
- Report dettagliati delle operazioni: Estratti conto che tracciano tutte le transazioni effettuate durante l’anno.
- Report annuali fiscali: Documenti che sintetizzano le plusvalenze, le minusvalenze e i dividendi percepiti, utili per la dichiarazione dei redditi.
- Esportazione dati: Possibilità di esportare i dati in formati compatibili (CSV, PDF) per facilitare l’elaborazione fiscale.
Gli investitori italiani devono dichiarare autonomamente i capital gain nella dichiarazione dei redditi e versare l’imposta del 26% sulle plusvalenze realizzate. Scalable Capital sta lavorando per introdurre il regime amministrato anche in Italia, ma al momento questa funzionalità non è ancora disponibile.
Si consiglia vivamente di consultare un commercialista o consulente fiscale per assicurarsi di adempiere correttamente a tutti gli obblighi fiscali legati agli investimenti effettuati tramite Scalable Capital.
Assistenza Clienti
Scalable Capital fornisce un servizio clienti dedicato disponibile attraverso diversi canali:
- Email: Supporto tramite email per richieste generali e problematiche tecniche. Tempi di risposta mediamente entro 24 ore.
- Chat in-app: Assistenza diretta tramite chat integrata nell’applicazione e sul sito web, con operatori disponibili in orario lavorativo.
- Centro assistenza online: Sezione FAQ completa con guide dettagliate su apertura conto, trading, fiscalità, reclami e funzionalità della piattaforma.
- Supporto multilingue: Assistenza disponibile in tedesco, inglese, italiano, francese e spagnolo.
- Ufficio fisico a Milano: Dal 2025 Scalable Capital ha aperto un ufficio operativo a Milano per il mercato italiano.
Il servizio clienti di Scalable Capital è generalmente ben valutato dagli utenti, con particolare apprezzamento per la rapidità delle risposte e la competenza del team. Le recensioni su Trustpilot evidenziano un’assistenza cortese e professionale, anche se alcuni utenti segnalano che per questioni più complesse i tempi di risposta possono allungarsi durante i periodi di maggiore affluenza.
Sezione Educativa
Scalable Capital offre diverse risorse educative per supportare gli investitori nel loro percorso finanziario:
- Blog Scalable Capital: Articoli regolari su tematiche di investimento, analisi di mercato, strategie ETF e novità della piattaforma.
- Guide agli investimenti: Contenuti didattici su come costruire un portafoglio diversificato, l’importanza dei piani di accumulo e le strategie di investimento a lungo termine.
- Webinar e eventi online: Eventi educativi periodici su temi specifici come ETF, investimenti sostenibili e gestione del rischio.
- Insights AI: Strumento di intelligenza artificiale che fornisce informazioni finanziarie in tempo reale, facilitando la comprensione dei mercati.
- Glossario finanziario: Spiegazioni chiare dei termini tecnici più comuni nel mondo degli investimenti.
- Video tutorial: Contenuti visivi che spiegano come utilizzare le funzionalità della piattaforma, creare PAC e analizzare gli strumenti finanziari.
La sezione formativa di Scalable Capital è orientata principalmente verso l’educazione finanziaria di lungo termine e l’investimento passivo tramite ETF, in linea con la filosofia della piattaforma di democratizzare l’accesso agli investimenti per tutti.
A chi si rivolge Scalable Capital?
In linea generale, possiamo affermare che la piattaforma è progettata per un pubblico diversificato, con particolare attenzione agli investitori orientati al lungo termine.
Per i principianti, Scalable Capital offre un’interfaccia semplice e intuitiva, costi contenuti e la possibilità di iniziare con importi minimi attraverso i piani di accumulo a partire da 1€. La piattaforma è ideale per chi vuole costruire gradualmente un portafoglio diversificato senza dover gestire operazioni complesse.
Per gli investitori intermedi, la vasta selezione di ETF (oltre 2.500), le partnership con i principali emittenti (Amundi, iShares, Xtrackers) e gli strumenti di analisi integrati permettono di implementare strategie di investimento più sofisticate mantenendo costi bassi.
Gli investitori esperti possono beneficiare dell’accesso a oltre 30.000 certificati, del trading avanzato su EIX, della possibilità di investire in private equity tramite il BlackRock Private Equity Fund e degli strumenti di comparazione avanzati per analisi approfondite.
Scalable Capital è particolarmente adatta a chi cerca un approccio di investimento passivo a lungo termine tramite ETF e piani di accumulo, piuttosto che a trader attivi che cercano operazioni speculative a breve termine o accesso diretto alle criptovalute spot.
Scalable Capital: Tutorial
Di seguito un video tutorial riepilogativo per conoscere meglio la piattaforma:
Competitor di Scalable Capital
Ecco alcuni dei principali competitor di Scalable Capital:
- eToro
- Trade Republic
- XTB
- DEGIRO
- Interactive Brokers
- Capital.com
- Fineco
- Directa
- Fusion Markets
Conclusioni
In conclusione, Scalable Capital si distingue come una piattaforma di investimento all’avanguardia e accessibile, particolarmente adatta a chi cerca un approccio di investimento a lungo termine tramite ETF e piani di accumulo. La combinazione di licenza bancaria completa, costi estremamente competitivi, ampia selezione di strumenti finanziari e interfaccia intuitiva la rende una delle scelte più interessanti sul mercato europeo. Le risorse educative e gli strumenti di analisi avanzati arricchiscono ulteriormente l’esperienza degli utenti.
Tuttavia, è fondamentale considerare che Scalable Capital non è ancora sostituto d’imposta in Italia e offre solo CFD su criptovalute, non l’acquisto diretto di asset digitali. Per gli investitori crypto che cercano un portafoglio dedicato, potrebbe essere necessario integrare con altre piattaforme specializzate. Nel complesso, Scalable Capital rappresenta un’opzione affidabile e conveniente per costruire e gestire un portafoglio di investimento diversificato nel lungo periodo.
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INFORMATIVA SUL RISCHIO: Gli investimenti comportano rischi. Il valore degli investimenti può aumentare o diminuire e non è garantito il recupero dell’importo investito. Le performance passate non sono indicative dei risultati futuri. Questo non è un consiglio di investimento.
